中國銀行始終堅持金融服務實體經濟的根本宗旨，積極支持高水平對外開放，依托強大的跨境資金清算、專業(yè)的反洗錢管理以及完備的境外服務能力，實現(xiàn)7×24小時跨境資金調撥自動化處理和實時到賬，為眾多跨國公司提供以現(xiàn)金管理為核心的全球綜合金融服務，積累了廣泛聲譽與專業(yè)影響力。特別是，在央企司庫建設中，中國銀行實現(xiàn)對有境外財資管理需求的央企客戶境外現(xiàn)金管理服務全覆蓋，為跨國公司提供各版本跨境資金池超過1000個，在多地首發(fā)本外幣一體化資金池3.0業(yè)務，跨境資金池數量和交易量牢牢占據市場領先地位。

近日，中國人民銀行、金融監(jiān)管總局、國家外匯局、上海市人民政府印發(fā)《上海國際金融中心進一步提升跨境金融服務便利化行動方案》，旨在更好發(fā)揮上海國際金融中心在服務構建新格局中的特殊作用，在提高跨境結算效率，完善企業(yè)全球資金管理等方面賦予了市場主體更多政策便利。作為服務高水平對外開放的排頭兵，中國銀行在監(jiān)管部門指導下，以上海分行為橋頭堡，在跨境金融服務領域不斷先行先試，為上海國際金融中心建設提供堅定助力。

助力企業(yè)“走出去”，打造央企司庫服務新標桿

中國銀行上海分行全面對接服務某在滬央企集團司庫體系建設，助力企業(yè)在上海自貿區(qū)建成業(yè)界首個央企在岸全球財資中心，實現(xiàn)全球資金管理“看得見、管得住、調得動、用得好”：全球資金“一點可視”，幫助企業(yè)在滬集團總部實時掌控30余個國家、3000多個境內外賬戶資金動態(tài)，確保資金安全合規(guī)穿透管理。境外資金“高效集中”，協(xié)助企業(yè)以香港財資中心為頂點，搭建創(chuàng)新型額度共享資金池，實現(xiàn)對境外成員企業(yè)資金高效集中管理。全球資金“在岸管理”，協(xié)助企業(yè)用好自貿區(qū)全功能資金池政策紅利，提供跨境資金集中、收付結算、成員賬戶余缺調劑以及匯兌等服務，實現(xiàn)全球資金便捷、高效在岸集中管理和使用。

賦能外資“引進來”，培育跨境財資管理新動能

中國銀行上海分行充分發(fā)揮跨境金融服務專業(yè)優(yōu)勢，為“引進來”企業(yè)提供跨境財資服務“全能工具箱”：提供跨境資金融通服務保障。服務歐洲檢測行業(yè)某領軍企業(yè)集團，為其境外總部在上海自貿區(qū)開立非居民自由貿易賬戶，利用自貿區(qū)全功能資金池等政策優(yōu)勢，境外總部集中管理境內成員企業(yè)資金。創(chuàng)新跨境代收代付新模式。滿足某境外企業(yè)跨境交易分賬核算管理訴求，創(chuàng)新利用非居民自由貿易賬戶搭配中銀現(xiàn)金管理智慧簿記通產品，特色開發(fā)自由貿易賬戶直入賬功能，顯著優(yōu)化“引進來”企業(yè)跨境收款體驗。

快速響應新政策，引領本外幣一體化資金池新實踐

主動創(chuàng)新試點，率先在滬落地。作為率先試點跨國公司本外幣一體化資金池業(yè)務的銀行，中國銀行上海分行與上港集團合作，成功落地在滬首個本外幣一體化資金池業(yè)務。緊跟政策動向，加快定制推廣。今年新政出臺后，中國銀行上海分行為某外資跨國企業(yè)集團、某央企上市公司、某民營企業(yè)集團定制本外幣一體化資金池服務方案，并申請業(yè)務開辦資格，全力協(xié)助跨國公司運用政策紅利，提升跨境資金運營管理效能，不斷增強企業(yè)對高水平對外開放政策便利的“獲得感”。

下一步，中國銀行將以跨國公司本外幣一體化資金池3.0新政落地和《行動方案》發(fā)布為契機，充分發(fā)揮全球一體化服務優(yōu)勢，積極探索跨境資金管理新模式，為“走出去”“引進來”企業(yè)提供更加優(yōu)質的全球現(xiàn)金管理金融服務供給，持續(xù)踐行國有大行服務實體經濟的使命擔當，以更大力度和更實舉措為高水平對外開放貢獻金融力量。